投資理財-投資報酬率要怎麼算?

投資理財-投資報酬率要怎麼算?



投資報酬率公式如下：

投資報酬率 = (期末淨值 - 期初投資) / 期初投資

簡單說就是投資標的賺了(或賠了)相當於投資金額的百分比。10%的投資報酬率代表賺了投資額的一成。

所以如果投資100萬就相當於賺了10萬。

那麼100%的投資報酬率也可以說等於賺了一個資本。

例一：投資100萬於某基金，三個月後該基金現值103萬，由上面公式便可計算報酬率：(103-100)/100 = 3%
例二：投資另一基金50萬元，已經投資三年了，基金現值60萬，同樣利用公式計算報酬率：(60-50)/50 = 20%
例三：投資定存100萬元，一年後連本帶利領回102.5萬，所以報酬率等於2.5%，幾乎等於銀行的牌告定存利率。

年化報酬率：

年化報酬率 = ((1+Rm)^1/m - 1)*12 ； m是月數；Rm是報酬率

根據以上公式可算出前三個例子的年化報酬率：
例一： ((1+3%)^1/3 - 1)*12 用Excel計算 =((1+3%)^(1/3)-1)*12 結果11.88%
例二： ((1+20%)^1/36 - 1)*12 用Excel計算 =((1+20%)^(1/36)-1)*12 結果6.09%
例三： ((1+2.5)^1/12 - 1)*12 用Excel計算 =((1+2.5%)^(1/12)-1)*12 結果2.47%

以上的Excel公式(本文藍色斜體都可以直接複製到Excel的儲存格裡)。
經由以上結果可以一眼望出例一的表現11.88%最為亮眼。

年化報酬率相當於銀行的定存牌告年利率，以例一來說，相當於存100萬到銀行以年利率11.88%，三個月後會拿回103萬。這樣便可以輕易看出年化報酬率的意義了。


結論：
投資報酬率 (Return on Investment, ROI) 之意義

利潤與創造利潤所需投資額之間的關係，稱為投資報酬率。投資報酬率已廣泛被認為是衡量企業經營績效之有效方法。

從相同風險的兩家公司之投資報酬率互相作一比 較，可以觀察兩家公司經營績效之高低。

投資報酬率最明顯之來源係來自營業淨利，因此投資報酬率實質上乃是顯示營業淨利與產生淨利之投資金額間之關係。

其基本公式如下：

投資報酬率 = 淨利 / 投資額






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